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FinDoctor

¿Conocés qué son las tarjetas prepagas y las opciones para pagar online? Y ¿sabés qué son los bancos digitales? Acá te contamos más para que puedas elegir las opciones para vos.

Se trata de aplicaciones, tarjetas prepagas y bancos digitales que están cambiando la forma de manejar y administrar tu dinero. Y que pueden servir para facilitar la administración de tus finanzas y podés solicitarlas sin tantos requisitos. 

Te contamos las principales características de estas cuatro opciones para que veas cuál es mejor para vos:

  • ✅ Tarjeta Prepaga Ualá (Tarjeta Ualá Mastercard)
  • ✅ Tarjeta Prepaga Mercado Pago y Billetera digital
  • ✅ Cuenta bancaria en Brubank y tarjeta de débito Brubank
  • ✅ Cuenta bancaria en Wilobank, tarjeta Visa débito y de crédito Mastercard

¿Qué opción es mejor: Ualá, Mercado Pago, Wilobank o Brubank?

Entonces, veamos: ¿Ualá o Mercado Pago? ¿Wilobank vs Brubank? ¡Compará acá!

prepaga ualámercado pagobanco digital Brubankbanco digital Wilobank
¿Qué ofrece?
Tarjeta prepaga + App
Tarjeta prepaga + App + Billetera virtual
Tarjeta débito + cuenta bancaria (en $ y USD)
Tarjeta débito + cuenta bancaria (en $ y USD) + tarjetas de crédito
¿Qué tarjeta?
Mastercard
Mastercard
Visa
Mastercard
Requisitos
DNI +13 años
+13 años y cuenta en Mercado Libre
DNI + 13 años
DNI + 18 años
CBU
cvu
transferencias entre usuarios
Transferenciasa otras cuentas
pago de servicios
pago con codigo qr
recargas
costo emisión
$0
$0
$0
$0
costo reposiciónde tarjeta
$975 + IVA
$1.800
$1.400
$1373,23
costo mantenimientomensual
$0
$0
$0
$0
comisión extracción por cajero
$450 + IVA
$700
$450
$708,94
Límiteextracción por cajero
$8.500 en Link o en Banelco
$15.000 en Link o Banelco
$15.000 en Link o Banelco
$15.000 en Link o Banelco

¿Cuáles son las ventajas de estas opciones?

Las cuatro abren la posibilidad de ingresar al mundo de las tarjetas y pagos online a quienes muchas veces no son incluidos por las entidades tradicionales.

Podés solicitarlas independientemente de tu situación crediticia y de tu situación laboral: tengas o no deudas, y estés o no en el Veraz, y estés o no en relación de dependencia. Y además, los requisitos para acceder a ellas son mucho más simples que para solicitar otras tarjetas. Veamos cada opción en detalle.

Bancos digitales: Wilobank y Brubank

Tanto Brubank como Wilobank son bancos digitales, regulados por el Banco Central. Una de las principales diferencias con los bancos tradicionales, es que los digitales no tienen sucursales físicas. Todo se maneja desde una app, en tu teléfono y 100% digital. 

Con estos bancos podés acceder a distintos productos bancarios: tarjeta de débito, caja de ahorro en pesos y en dólares, posibilidad de comprar y vender dólares (dependiendo del Banco), realizar plazos fijos, disponer de dinero en efectivo a través de cajeros automáticos y, según cómo sea tu comportamiento, ir accediendo a otros productos como tarjeta de crédito e incluso a préstamos.

Existen seis opciones diferentes de bancos digitales en Argentina, pero ¿qué banco digital es mejor? Descubrilo en esta nota.

Ver Bancos Digitales

Tarjetas prepagas + billetera virtual

Ualá es una tarjeta Mastercard prepaga, es decir que funciona con saldo que tenga cargado. Es una tarjeta recargable a la que le podés cargar dinero para usarla. Conocé los beneficios de las tarjetas prepagas.

Esta tarjeta Ualá prepaga te permite hacer compras en todos los sitios web y comercios adheridos que acepten Mastercard como medio de pago. Y podés usar tu tarjeta prepaga Ualá para hacer transferencias, pagos de servicios, compras online, siempre que tengas el dinero recargado en tu tarjeta.

Mercado Pago es la plataforma de pagos de Mercado Libre. Ofrece una tarjeta Mercado Pago prepaga, que podés recargar por ejemplo, a través de Pago Fácil. 

Y además funciona como una billetera virtual: ofrece la posibilidad de sumar otras tarjetas o medios de pago que utilices, para que tengas todo en tu celular y puedas hacer pagos, adherir a servicios, hacer transferencias y compras online.

Ver Tarjetas Prepagas

Última actualización: octubre de 2023 | Por: FinDoctor Argentina

54 Comentarios

  1. Conseguí mi primer trabajo (en negro) y quiero saber qué me conviene tener para recibir mi paga, ¿cuenta bancaria o cuenta en mercado pago?
    Gracias por su respuesta.

    1. Hola Silvana, gracias por escribirnos. En cuanto a tu consulta, tené en cuenta que la mejor opción siempre va a ser la que más se ajuste a tus necesidades. En ese sentido, esperamos que el cuadro comparativo que tenemos en este artículo te resulte útil.
      A modo de resumen, te contamos que una de las diferencias que tienen las billeteras virtuales y los bancos digitales es que los bancos te dan una cuenta con CBU y las billeteras una con CVU. Los primeros también pueden ofrecer una cuenta sueldo con beneficios, que a veces puede usarse incluso si se trabaja de forma independiente.
      Ambos productos se encuentran en expansión y cada vez ofrecen más opciones dentro de sus plataformas: seguros, inversiones, préstamos, tarjetas y más.
      Esperamos que esta información te resulte útil. ¡Saludos!

  2. Gracias por las explicaciones y las comparaciones.
    Una aclaraciíb: tengo cuenta en Wilo desde que salió. Y también creía inocentemente que no cobraban comisión por extracción de cajeros. Pero revisando resúmenes, descubrí que si cobraban. Y cuando consulté me dijeron que «la bonificación del 100% aplica para las 2 (dos) primeras extracciones del mes, luego por cada extracción se cobrará $280 + IVA» (dependiendo del número de extracciones que hagas, sería entonces la comisión más alta).
    Saludos!

    1. ¡Hola Ricardo! Muchas gracias por tu comentario y por sumarnos esa información. Nos alegra que te guste el contenido. ¡Saludos! El equipo FinDoctor

  3. tengo mercado pago pero nunca me funciono bien a pesar de los reclamos y nunca pude tener la tarjeta ya que mi dirección no tiene numero de vivienda.
    Con uala puedes invertir en fondo común de inversión con un interes de 63,42% actualmente y hacer compras desde la app o con la tarjeta quiero saber si alguien probo las cedears o cripto de uala para que me digan si es combeniente por favor.
    con Reba podes invertir en plazo fijo 74% anual y podes retirar en cajeros o rapipago hasta 30000 pesos.
    alguno que recomienden que genere más intereses?

    1. ¡Hola Francisco! Te recomendamos que consultes directamente con Brubank. Podés escribirles por redes sociales para que puedan darte más información. ¡Saludos!

    1. ¡Hola Diego! Muchas gracias por escribirnos. Te contamos que existen algunas opciones de cuentas bancarias y virtuales para mayores de 13 años. La elección que hagas va a depender de lo que estés buscando: una cuenta virtual (con CVU) o una cuenta bancaria (con CBU). Tené en cuenta que las cuentas bancarias otorgan tarjetas de débito, mientras que las cuentas virtuales se abren a partir de una tarjeta prepaga o billetera virtual.
      Algunas opciones de cuentas bancarias para mayores de 13 años son Brubank y Cuenta DNI, ambas con tarjetas Visa. Por otro lado, las alternativas de cuentas virtuales pueden ser Mercado Pago o Tarjeta Ualá. Estas dos opciones son Mastercard.
      En ambos casos podés transferir dinero a esa cuenta o depositar en efectivo de distintas maneras. Y se manejan fácilmente desde una app.
      En esta nota comparamos: ¿tarjeta prepaga o cuenta bancaria? Esperamos que te resulte útil esta respuesta. ¡Saludos!

  4. Estoy yendome de mercadopago a brubank porque me retuvo el dinero de una transferencia y me complico una operacion con criptomonedas en Binance. Con el verso de la seguridad te caminan la plata 24 o 48 hs y te joden tu operatoria, laburo o lo que sea que quisieras hacer con ese dinero.

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